LA PATRIMONIALE NC
Cabinet de conseil patrimonial, placement et assurance à Nouméa
La Patrimoniale, l'un des leaders de la Gestion de Patrimoine en Nouvelle Calédonie depuis 2018
Depuis 2018, La Patrimoniale accompagne particuliers et chefs d’entreprise de Nouvelle-Calédonie à chaque étape de leur vie patrimoniale. Constituer, structurer, optimiser, protéger, transmettre : nous construisons avec vous une stratégie claire, sur-mesure et tournée vers vos priorités.
Notre partenaire média
Chaque mois, nos conseillers publient une chronique patrimoniale dans Les Nouvelles Calédoniennes. Un engagement éditorial qui reflète notre conviction : le conseil patrimonial gagne à être partagé, expliqué, rendu accessible aux Calédoniens.
CHIFFRES CLÉS
VOS BESOINS
Accompagner chaque étape de votre vie patrimoniale
Chaque situation patrimoniale est unique. Nous prenons le temps de comprendre la vôtre : votre situation personnelle, vos projets de vie, vos contraintes. Afin de vous orienter vers les solutions réellement adaptées.
NOS SOLUTIONS
Une architecture ouverte, sans contrainte de réseau. Nous sélectionnons pour chaque client les solutions les mieux adaptées à sa situation, parmi l’ensemble des produits et partenaires disponibles sur le marché.
Conseil Patrimonial
Un bilan complet pour voir clair sur votre situation et bâtir une stratégie cohérente sur le long terme.
- Bilan patrimonial complet
- Audit et analyse de vos encours
- Réorganisation de votre patrimoine
- Études successorales
- Préparation de la retraite
Placements financiers
Des solutions d’investissement sélectionnées parmi les meilleures disponibles sur le marché, avec un accès aux banques privées internationales depuis Nouméa.
- Assurance-vie française et luxembourgeoise
- Compte-titres et PEA
- Placement non coté (private equity)
- Gestion de trésorerie d’entreprise
- Placements en devises étrangères
Investissements immobiliers
L’immobilier sans les contraintes de gestion. Des solutions accessibles depuis la Nouvelle-Calédonie, sélectionnées pour leur rendement et leur solidité.
- SCPI et OPCI de rendement
- Investissements en nue-propriété
- Clubs Deals immobilier
- Crowfunding immobilier
Prévoyance et protection du dirigeant
Protéger ce que vous avez construit, préparer l’imprévu. Des solutions pensées aussi bien pour les particuliers que pour les dirigeants.
- Assurance emprunteur
- Prévoyance homme clé
- Prévoyance entre associés
- Protection familiale
NOTRE ACCOMPAGNEMENT
Un conseil structuré, un suivi dans la durée.
Un seul conseiller dédié, du premier rendez-vous au suivi long terme. Pas de rotation, pas de transfert de dossier, pas d'interlocuteur différent à chaque prise de contact. Vous construisez une relation de confiance avec un professionnel qui vous connaît : votre situation, vos projets, vos contraintes, votre façon de prendre des décisions. C'est cette continuité qui rend le conseil efficace dans la durée.
Avant toute recommandation, nous prenons le temps d'analyser votre situation dans sa globalité : patrimoine financier et immobilier, fiscalité, régime matrimonial, objectifs de retraite, projets de transmission, contraintes de liquidité. Ce travail d'analyse approfondie nous permet de construire une stratégie cohérente, une vision d'ensemble pensée pour vous, expliquée clairement et validée ensemble avant toute mise en place.
La mise en place d'une stratégie patrimoniale n'est pas une fin en soi. Votre vie évolue, la réglementation change, les marchés bougent : votre patrimoine doit s'adapter en permanence. Nous assurons un suivi régulier de vos investissements, vous alertons lorsqu'un ajustement est nécessaire, et restons proactifs sans attendre que vous nous sollicitiez. Parce qu'un bon conseiller patrimonial ne se contente pas de répondre à vos questions : il anticipe.
L'indépendance au service de vos intérêts
Reconnue pour son sérieux, La Patrimoniale se distingue par son indépendance vis-à-vis des réseaux financiers et bancaires, vous assurant des conseils objectifs pour protéger et développer vos actifs.
Notre approche repose sur un conseil impartial, guidé exclusivement par vos objectifs de vie et la sécurisation de votre patrimoine privé ou professionnel.
Une relation fondée sur la transparence
Nous travaillons exclusivement sur lettre de mission. Avant toute décision, vous connaissez le coût des services et des produits qui peuvent vous être proposés. Nous vous assurons une transparence complète sur notre rémunération, pour écarter tout conflit d’intérêt dès le premier rendez-vous.
NOUS CONNAÎTRE
Nicolas LEBLOND, associé-gérant
« Conseiller en gestion de patrimoine depuis près de 20 ans, j’ai exercé au sein de différentes structures bancaires en Nouvelle-Calédonie, jusqu’à diriger l’Agence de Gestion de Patrimoine de la Société Générale Nouvelle-Calédonie. En 2018, j’ai fait le choix de l’indépendance pour exercer mon métier sans contrainte de réseau, avec la seule priorité de mes clients. »
David SAMPAIO, associé-gérant
« J’ai construit mon parcours au sein de différents organismes d’assurance et établissements bancaires en Nouvelle-Calédonie. Ce qui guide chacun de mes rendez-vous depuis le premier jour : être disponible, à l’écoute, et toujours prêt à m’adapter à vos besoins. »
Mélanie MEERTS, assistante de direction
« Assistante de direction et véritable couteau suisse de La Patrimoniale, derrière chaque accompagnement que nous offrons à nos clients, il y a une organisation rigoureuse, et c’est précisément là que j’interviens. Suivi client, coordination des dossiers, gestion administrative : mes missions sont aussi variées que le sont vos besoins. »
NOS ACTUALITÉS
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