CONSEIL PATRIMONIAL
Une vision globale de votre patrimoine, pour des décisions éclairées et une stratégie construite dans la durée.
Une vision globale, pas une approche produit
Le conseil patrimonial est notre cœur de métier. Chaque accompagnement commence par une phase d’écoute et d’analyse approfondie, avant qu’une quelconque solution ne soit évoquée. Parce que nous sommes indépendants de tout réseau bancaire ou assureur, nos recommandations sont guidées uniquement par votre intérêt. Nous travaillons sur lettre de mission : vous savez dès le départ ce que vous payez et ce que vous obtenez en retour.
Le conseil patrimonial à La Patrimoniale
Bilan patrimonial global
Le point de départ de tout accompagnement sérieux. Nous analysons l’ensemble de votre situation : patrimoine financier et immobilier, fiscalité, régime matrimonial, encours de crédits, droits à la retraite, protection en place. Ce bilan exhaustif nous permet d’identifier les forces, les failles et les opportunités de votre situation, avant de vous proposer la moindre solution.
Audit et analyse de vos encours
Vous avez déjà des placements, des contrats d’assurance-vie, des investissements en cours ? Nous les passons en revue avec un regard extérieur et indépendant. L’objectif : vérifier que chaque support remplit bien son rôle, identifier les doublons ou les incohérences, et proposer des ajustements si nécessaire. Un audit objectif, sans conflit d’intérêt.
Étude successorale
Qui héritera de quoi, dans quelles conditions fiscales, avec quelles conséquences pour vos proches ? Nous analysons votre situation successorale en tenant compte de votre composition familiale, de votre régime matrimonial et de la nature de vos actifs. Cette étude permet d’identifier les leviers disponibles pour organiser votre succession dans les meilleures conditions, bien avant que la question ne devienne urgente.
Préparation de la retraite
Quel effort d’épargne est nécessaire pour constituer votre retraite ? Quel écart avec votre niveau de vie actuel ? Quel effort d’épargne est nécessaire pour le combler ? Nous répondons à ces questions avec méthode, en intégrant vos droits acquis, votre situation fiscale et les solutions disponibles pour constituer un complément de revenus adapté à vos objectifs.
POUR RÉPONDRE À QUELS BESOINS ?
Le conseil patrimonial est le point d’entrée naturel pour toute personne souhaitant prendre en main sa situation financière, préparer une étape importante de sa vie ou simplement s’assurer que sa stratégie actuelle est cohérente.