PLACEMENTS FINANCIERS
Depuis Nouméa, accédez à une sélection de solutions de placement, en partenariat avec les meilleures banques, compagnies d’assurance et sociétés de gestion internationales.
Un accès aux meilleures solutions du marché, depuis Nouméa
Notre architecture ouverte nous permet de sélectionner les meilleurs contrats et supports disponibles sur le marché, sans être liés à un seul assureur ou à un seul réseau de distribution. Chaque allocation est construite sur mesure, expliquée dans le détail et suivie dans la durée par votre conseiller dédié.
Les conseils financiers à La Patrimoniale
Assurance-vie luxembourgeoise
Le contrat luxembourgeois offre un niveau de protection des avoirs supérieur à tout ce qui existe en France, une neutralité fiscale totale pour les non-résidents et un univers d’investissement particulièrement large. La Patrimoniale est experte sur ce type de solution en Nouvelle-Calédonie. En savoir plus sur notre page dédiée.
Assurance-vie française
L’enveloppe de placement la plus utilisée en France, et pour de bonnes raisons : souplesse, fiscalité avantageuse après huit ans, large choix de supports, transmission facilitée. Nous sélectionnons les contrats les plus performants du marché, en architecture ouverte, et construisons avec vous une allocation adaptée à votre profil et à vos objectifs.
Contrat de capitalisation luxembourgeois
Le contrat de capitalisation luxembourgeois combine les avantages du cadre réglementaire luxembourgeois (triangle de sécurité, univers d’investissement élargi) avec les spécificités successorales du contrat de capitalisation. Une solution haut de gamme, rare sur le marché, que La Patrimoniale est en mesure de proposer et de gérer depuis Nouméa.
Contrat de capitalisation français
Proche de l’assurance-vie dans son fonctionnement, le contrat de capitalisation s’en distingue par ses atouts en matière de transmission : il entre dans la succession et peut faire l’objet d’une donation de son vivant, tout en conservant son antériorité fiscale. Une enveloppe particulièrement adaptée aux stratégies patrimoniales orientées transmission.
Compte-titres
Pour les clients souhaitant investir directement sur les marchés financiers avec une grande liberté de choix : actions, obligations, ETF, fonds. Nous construisons et suivons votre portefeuille en cohérence avec votre profil de risque, votre horizon d’investissement et vos convictions.
Private Equity
Investir dans des entreprises non cotées, c’est accéder à un moteur de performance décorrélé des marchés financiers traditionnels. Nous sélectionnons pour vous des fonds de private equity accessibles depuis la Nouvelle-Calédonie, en veillant à la qualité des gérants, à la liquidité et à l’adéquation avec votre situation patrimoniale globale.
Gestion de trésorerie d'entreprise
Votre entreprise génère une trésorerie excédentaire qui dort sur un compte courant ? Nous vous proposons des solutions de placement adaptées aux contraintes des personnes morales : disponibilité, sécurité, rendement. Des solutions souvent méconnues des dirigeants, et pourtant accessibles depuis Nouméa.
Placements en devise étrangère
Pour les clients souhaitant diversifier leur épargne hors zone franc ou euro, ou anticiper une mobilité internationale. Nous vous orientons vers des solutions libellées en devises étrangères adaptées à votre situation et à votre horizon.
POUR RÉPONDRE À QUELS BESOINS ?
Les placements financiers répondent à une grande variété d’objectifs patrimoniaux selon les enveloppes choisies, les horizons de placement et les profils de risque.